ICBRR : International Certificate in Banking Risk and Regulation

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GARP International Certificate in Banking Risk and Regulation (ICBRR) 認定 ICBRR 試験問題:

1. Which one of the following is a reason for a bank to keep a commercial loan in its portfolio until maturity?
I. Commercial loans usually have attractive risk-return profile.
II. Commercial loans are difficult to sell due to non standard features.
III. Commercial loans could be used to maintain good relations with important customers.
IV.
The credit risk in commercial loans is low.

A) I, II and III
B) IV only
C) III and IV
D) II and IV

2. Which one of the following four models is typically used to grade the obligations of small-and medium-size enterprises?

A) Credit rating models
B) Historical frequency models
C) Causal models
D) Credit scoring models

3. Which one of the four following aspects of legal risk is NOT included in the Basel II Accord?

A) Negative publicity resulting from reputational damages
B) Punitive damages resulting from supervisory actions
C) Private settlements
D) Exposure to fines

4. A credit analyst wants to determine a good pricing strategy to compensate for credit decisions that might have been made incorrectly. When analyzing her credit portfolio, the analyst focuses on the spreads in each loan to determine if they are sufficient to compensate the bank for all of the following costs and risks EXCEPT.

A) The inherent risk of lending to this borrower while providing a return on the risk capital used to the support the loan.
B) The overhead cost of maintaining the loan and the account.
C) The marginal cost of funds provided.
D) The opportunity cost of risk-adjusted marginal cost of capital.

5. Why is economic capital across market, credit and operational risks simply added up to arrive at an estimate of aggregate economic capital in practice?

A) Regulators require banks to add up economic capital across market, credit and operational risks.
B) In practice, it is very difficult to estimate the correlations between the risk categories and as a result a conservative estimate is obtained by adding up the risks.
C) Market, credit and operational risks are perfectly correlated which justifies adding up their associated economic capital.
D) Since market, credit and operational risks are significantly different measures of risk, there is no diversification benefit to computing economic capital to banks across types of risks.

質問と回答：